• Poznasz kryminologiczną charakterystykę przestępstwa prania pieniędzy,
• Dowiesz się jak prowadzić dochodzenia w sprawie prania pieniędzy,
• Poznasz działania organów ścigania oraz odpowiedzialność cywilną instytucji obowiązanych,
• Dowiesz się jak monitorować transakcje w ramach stosunków gospodarczych z Klientem,
• Poznasz zasady postępowania z alertami na podstawie praktycznych przypadków,
• Dowiesz się jak raportować informacje o transakcjach,
• Poznasz jakie są sankcje oraz inne konsekwencje związane z zaniechaniem monitorowania i analizy transakcji.

• Przedstawiciele Banków, Spółek Ubezpieczeniowych, Domów Maklerskich i Towarzystw Inwestycyjnych, SKOK-ów,
• Dyrektorzy, Kierownicy oraz Specjaliści jednostek: przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom, compliance, prawnych, nadzoru i kontroli, bezpieczeństwa, oceny ryzyka, analiz i audytu wewnętrznego,
• Notariusze, Biegli Rewidenci, Doradcy Podatkowi, Prawnicy, Adwokaci, Radcy Prawni, Prokurenci, Audytorzy.

8.30         Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00         Rozpoczęcie szkolenia

PRANIE PIENIĘDZY – CHARAKTERYSTYKA PROCEDERU

• Kryminologiczne charakterystyka przestępstwa prania pieniędzy, działania przestępcze, przestępstwa źródłowe;
• Charakterystyka działań przestępczych;
• Instytucja obowiązana jako „przedmiot pomocniczy” przestępców;
• Zagrożenia i rola pracowników instytucji obowiązanych w praniu pieniędzy;
• Jak to wygląda w praktyce, czyli „z życia wzięte”;
• Przestępczość charakterystyczna dla instytucji obowiązanych – analiza;
• Instytucja obowiązana jako ofiara procederu prania pieniędzy – zagrażania związane z odpowiedzialnością karną i cywilną.

MONITOROWANIE TRANSAKCJI

• Na czym polega analiza transakcji?
• Monitorowanie transakcji jako środek bezpieczeństwa finansowego
• Kiedy należy wykonywać monitorowanie transakcji;
• Sygnały ostrzegawcze wskazujące na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu
• Zautomatyzowane rozwiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy / finansowaniu terroryzmu
• Obowiązek sporządzania i przechowywania dokumentacji

PROWADZENIE DOCHODZEŃ W SPRAWIE PRANIA PIENIĘDZY PRZE INSTYTUCJĘ OBOWIĄZANĄ, PODJĘCIE NIEZBĘDNYCH CZYNNOŚCI

• Źródła wszczętych dochodzeń
• Komunikacja i współpraca z organami ścigania

POSTĘPOWANIA WSZCZĘTE PRZEZ ORGANY ŚCIGANIA ORAZ ODPOWIEDZIALNOŚĆ CYWILNA INSTYTUCJI OBOWIĄZANYCH

• odpowiedzialność karna za niedopełnienie obowiązków ustawowych dotyczących prania pieniędzy
• współpraca z organami ścigania podczas prowadzonego postępowania
• prowadzenie czynności przez organy ścigania (m. in. przesłuchanie pracowników);
• tajemnica bankowa w prowadzonym postępowaniu
• pomoc prawna w sprawie dochodzenia przeciwko instytucji finansowej
• Odpowiedzialność cywilna z związku z niepopełnieniem obowiązków ustawowych i wynikłej z tego tytułu szkody.

15.00 ZAKOŃCZENIE 1. DNIA SZKOLENIA

8.30         Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00         Rozpoczęcie szkolenia

MONITOROWANIE TRANSAKCJI W RAMACH STOSUNKÓW GOSPODARCZYCH Z KLIENTEM

• Wykrywanie symptomów na jakie należy zwracać uwagę przy transakcjach podejrzanych – przykłady transakcji podejrzanych,
• Analiza przepływów pieniężnych pod kątem AML&CFT – case studies
• Monitoring i analiza transakcji w stosunku do PEPa i beneficjentów rzeczywistych.

MONITOROWANIE TRANSAKCJI W ZAKRESIE SANKCJI

• Monitorowanie stron transakcji na listach sankcyjnych
• Monitorowanie tytułów transakcji
• Weryfikacja szczegółów w przypadku akredytyw, gwarancji oraz innych transakcji związanych z ryzykiem kredytowym

ZASADY POSTĘPOWANIA Z ALERTAMI NA PODSTAWIE PRAKTYCZNYCH PRZYPADKÓW

KONTROLA JAKOŚCI DANYCH I POSTĘPOWANIE W PRZYPADKU WYKRYCIA BRAKÓW

MONITOROWANIE I ANALIZA, A WEWNĘTRZNA PROCEDURA

• Kontrola okresowa przestrzegania przepisów w organizacji w zakresie monitorowania transakcji

PRZEKAZYWANIE INFORMACJI O TRANSAKCJACH W ŚWIETLE PRZEPISÓW USTAWY AML

• Kiedy uruchomić procedurę wstrzymania transakcji,
• Wstrzymanie transakcji i blokady rachunku,
• Przypadki blokady rachunku lub wstrzymania transakcji w instytucjach finansowych – case studies

SANKCJE ORAZ INNE KONSEKWENCJE ZWIĄZANE Z ZANIECHANIEM MONITOROWANIA I ANALIZY PRZEPROWADZONYCH TRANSAKCJI

15.00 ZAKOŃCZENIE SZKOLENIA

• Bez wychodzenia z domu, przy pomocy komputera lub telefonu podłączonego do sieci
• W oparciu o naszą platformę
• Nie wymaga żadnej szczególnej umiejętności posługiwania się oprogramowaniem
• Możliwość zadawania pytań ekspertowi na żywo lub poprzez czat