• Poznasz sankcje związane z brakiem ustalenia beneficjenta rzeczywistego
• Dowiesz się jakie są instrumenty walki z korupcją
• Dowiesz się jakie elementy tworzą solidny i skuteczny program przestrzegania sankcji
• Poznasz jakie są ryzyka związane z transakcjami korespondenckimi
• Dowiesz się jakie są ryzyka związane z transakcjami kryptowalutowymi

• Pracownicy Departamentów Zapobiegania Praniu Pieniędzy
• Szefowie Departamentów Compliance
• Pracownicy Departamentów Compliance
• Pracownicy Działów Ryzyka Operacyjnego
• Osoby, które wiążą ścieżkę rozwoju zawodowego z Compliance

10.00   Rozpoczęcie szkolenia

IDENTYFIKACJA BENEFICJENTA RZECZYWISTEGO JAKO ŚRODEK BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO

• Kluczowe czynności w ramach obowiązku identyfikacji beneficjenta rzeczywistego przez instytucje obowiązane – KYC w zakresie BO
• Due diligence struktury własności i kontroli 
• Ryzyko związane z beneficjentem rzeczywistym zajmującym eksponowane stanowisko (PEP) 
• Prowadzenie rejestru utrudnień dot. braku możliwości ustalenia Beneficjenta rzeczywistego 
• Proces odnotowywania rozbieżności i weryfikacja danych w CRBR
• Przegląd i omówienie wybranych komunikatów GIIF 

ANTYKORUPCJA I ZGŁASZANIE NARUSZEŃ

• Skala korupcji w Polsce i na świecie
• Instrumenty walki z korupcją 
• Sposoby ograniczania korupcji i metody jej przeciwdziałania
• Procesy zgłaszania naruszeń  – whistleblowing i sygnaliści
• Dyrektywa UE o zgłoszeniu nieprawidłowości oraz krajowe ramy prawne.

PROGRAM PRZESTRZEGANIA SANKCJI

• Wprowadzenie do sankcji na przykładzie międzynarodowych sankcji związanych z rosyjską agresją  na Ukrainę.
• „usługi zakazane” na rzecz Rosji 
• Przegląd polskiej ustawy sankcyjnej, jak zapewnić z nią zgodność -wybrane aspekty.
• Elementy tworzące skuteczny program przestrzegania sankcji z uwzględnieniem oceny ryzyka. 
• Zamrożenie i zakaz udostępniania  – stosowanie środków ograniczających
• Listy sankcyjne obowiązkowe i fakultatywne
• Weryfikacja i screening klienta i kontrahenta oraz obowiązki z tym związane
• Odstępstwa w stosowaniu sankcji. 
• Sankcje za  nieprzestrzegania sankcji.

15:00 Zakończenia 1. dnia szkolenia

10.00   rozpoczęcie szkolenia

TRANSAKCJE KORESPONDENCKIE

• Jakich informacji o kliencie możemy wymagać w procesie transakcji korespondenckich?
• Ryzyka związane z transakcjami korespondenckimi – FATF, Wolfsberg i EBA
• Proces zawierania umowy wykorzystania rachunku banku przez KIP – ankieta KNF – dwa lata doświadczeń, dwa komunikaty
• Przypadki prania pieniędzy w transakcjach korespondenckich
• Problematyka dostępu bezpośredniego do wybranych systemów płatności z uwzględnieniem projektu rozporządzenia w sprawie natychmiastowych płatności
• Rozporządzenie 2015/847 – komunikat KNF oraz doświadczenia praktyczne

PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU W KONTEKŚCIE NOWYCH TECHNOLOGII

• Rola analityki i tzw. sztucznej inteligencji w AML
• Przykład zastosowań nowych technologii w obszarze AML – jak efektywnie wdrożyć?
• Człowieka a maszyna – jaka rola analityka?
• Projekt rozporządzenia w sprawie sztucznej inteligencji oraz rozporządzenia „danowe”  

RYZYKA ZWIĄZANE Z KRYPTOWALUTAMI

• Zagadnienia kryptoaktywów, blockchain i technologii rozproszonego rejestru
• Ryzyko prania pieniędzy i oszustwa związane z transakcjami kryptowalutowymi z uwzględnieniem perspektywy KNF
• Waluty wirtualne a kryptowaluty – subtelna, ale istotna różnica
• Waluty cyfrowe banków centralnych a kryptoaktywa
• Projektowane akty prawne z zakresu AML w kontekście kryptoaktywów, w tym MiCA oraz zmian do Rozporządzenia 2015/847
• Oszustwa na rynku finansowym – zastosowanie nowych technologii
• Zagrożenia z zakresu cyberbezpieczeństwa – wybrane przykłady oszustw oraz perspektywa prawna – DORA oraz NIS2.

15:00    zakończenie szkolenia

• wykłady wprowadzające do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych
• case study
• ćwiczenia indywidualne i grupowe
• dyskusje dotyczące poruszanych zagadnień