8.45 – rejestracja i sprawdzenie ustawień on-line
9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Najważniejsze zmiany przepisów AML w obszarze KYC / CDD

• Wyzwania i ryzyka w działalności instytucji finansowych.
• Przegląd zmian legislacyjnych (UE i krajowych) w obszarze KYC/CDD.
• Analiza luk w systemach, które mogą prowadzić do naruszeń zgodności.
• Wpływ implementacji przepisów na codzienną praktykę instytucji finansowych.
• Case study: skutki braku aktualizacji polityki KYC – mechanizmy prewencyjne i dobre praktyki w utrzymaniu ciągłej zgodności.

Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jakie zmiany w przepisach AML wpływają na procedury KYC oraz jakie są konsekwencje nieaktualizowania polityki KYC.​

KYC – procedura bezpieczeństwa

• Proces akceptacji i okresowy przegląd relacji z klientami.
• Systematyczny przegląd istniejących relacji biznesowych z uwzględnieniem dynamicznej oceny ryzyka.
• Metodyka gromadzenia i walidacji dokumentów tożsamości oraz informacji o kliencie.
• Procedury postępowania w przypadku rozbieżności lub niekompletności dokumentacji.
• Źródła wiedzy o klientach i transakcjach.
• Praktyczny warsztat: analiza rzeczywistych scenariuszy współpracy z klientami high-risk.

Podsumowanie: Uczestnik nauczy się, jak skutecznie przeprowadzać proces KYC, jakie dokumenty są wymagane w zależności od typu klienta oraz jak identyfikować i zarządzać relacjami z klientami.​

Ocena klienta i czynniki ryzyka

• Ocena początkowa i bieżąca klienta.
• Analiza czynników wpływających na ryzyko klienta.
• Identyfikacja niestandardowych wskaźników ryzyka.
• Zastosowanie scoringu ryzyka – ćwiczenie z interpretacją wyników.
• Omówienie najczęstszych błędów w ocenie klientów

Podsumowanie: Uczestnik pozna metody oceny ryzyka klientów, nauczy się interpretować wyniki scoringu ryzyka oraz zrozumie, jakie błędy najczęściej popełniane są przy ocenie klientów.​

Zasady należytej staranności wobec klienta

• Zastosowanie środków należytej staranności – podejście oparte na ryzyku.
• Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności.
• Monitoring relacji z klientem, w tym analiza transakcji zrealizowanych w ramach stosunków gospodarczych.
• Przesłanki wpływające na wypowiadanie stosunków gospodarczych.
• Wyzwania w procesie identyfikacji non-face-to-face.
• Symulacja procesu decyzyjnego: kiedy zastosować EDD (enhanced due diligence)?

Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jak stosować środki należytej staranności w zależności od poziomu ryzyka, kiedy zastosować wzmocnione procedury oraz jak technologie mogą wspierać monitoring relacji z klientem.​

Relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

• Praktyczne aspekty weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w kontekście PEP.
• Kryteria klasyfikacji osób fizycznych i powiązanych podmiotów jako PEP.
• Zadania i obowiązki instytucji obowiązanej
• Checklista: weryfikacja PEP – procedura weryfikacji PEP.

Podsumowanie: Uczestnik dowie się, jak identyfikować osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, jakie są procedury weryfikacji PEP oraz jak postępować w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.​

Technologie wspierające procesy KYC

• Cyfrowa identyfikacja klienta, eKYC.
• Biometria w procesach KYC – ocena skuteczności i ograniczeń metod biometrycznych.
• Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML).
• Praktyczne zastosowanie technologii w procesach KYC w zdalnej weryfikacji tożsamości.
• RegTech jako narzędzie efektywnego compliance.

 Podsumowanie: Uczestnik pozyska wiedzę na temat nowoczesnych technologii wspierających procesy KYC, co pozwoli mu na skuteczne wdrażanie tych rozwiązań, zwiększając bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami.​

Sesja pytań i odpowiedzi   

15:00 – zakończenie

Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska.
Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.