Certyfikowany KYC Oficer – szkolenie z certyfikatem
Jak przeciwdziałać nadużyciom finansowym i wdrażać procedury antykorupcyjne poprzez praktyczne stosowanie Know Your Customer?
ZAREZERWUJ MIEJSCECOMPLIANCE, AML
Zapraszamy do udziału w szkoleniu Certyfikowany KYC Oficer. Program szkolenia dokładnie przedstawia praktyczne zagadnienia związane z identyfikacją i weryfikacją klientów (Know Your Customer – KYC). Uczestnicy poznają również zasady stosowania środków należytej staranności (Customer Due Diligence – CDD).
Głównym celem szkolenia jest dostarczenie uczestnikom aktualnej wiedzy na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu poprzez skuteczne wdrażanie procedur KYC/CDD. Uczestnicy nauczą się identyfikować ryzyka związane z klientami, stosować odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego oraz wykorzystywać nowoczesne technologie w procesach weryfikacji tożsamości.
Korzyści:
Korzyści udziału w szkoleniu:
- Uczestnicy poznają konkretne narzędzia technologiczne usprawniające proces weryfikacji klientów przy zachowaniu pełnej zgodności z wymogami AML.
- Szkolenie wyposaży uczestników w wiedzę niezbędną do podejmowania trafnych decyzji dotyczących zastosowania wzmocnionych (EDD) lub uproszczonych środków należytej staranności.
- Uczestnicy zdobędą kompetencje w zakresie rozwiązań technologicznych zwiększających efektywność i bezpieczeństwo procedur KYC.
- Program obejmuje metody identyfikacji osób publicznych (PEP) i beneficjentów rzeczywistych, stanowiące kluczowy element skutecznego zarządzania ryzykiem.
- Uczestnicy będą mieli możliwość przeanalizowania przykładów naruszeń, co pozwoli na wypracowanie skutecznych mechanizmów zapobiegawczych.
Główne zagadnienia omawiane podczas szkolenia
- Omówienie najnowszych zmian w przepisach dotyczących procedur KYC i CDD
- Procedury KYC jako fundament bezpieczeństwa. Rola skutecznej weryfikacji klienta w systemie przeciwdziałania nadużyciom finansowym.
- Metody identyfikacji i analizy czynników ryzyka w relacjach z klientami.
- Zasady należytej staranności (CDD) wobec klienta. Implementacja standardowych i wzmocnionych procedur due diligence.
- Zarządzanie relacjami z osobami publicznymi (PEP). Specyfika współpracy z osobami pełniącymi eksponowane funkcje publiczne
- Nowoczesne rozwiązania technologiczne w KYC. Wykorzystanie innowacyjnych narzędzi w procesach weryfikacji tożsamości
Uczestnicy
Szkolenie jest skierowane do przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:
- Banków, SKOK-ów, instytucji płatniczych, firm inwestycyjnych, zakładów ubezpieczeń, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych, instytucji pożyczkowych, biur rachunkowych oraz kancelarii prawnych.
- Dyrektorów, kierowników oraz specjalistów działów:
- przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML),
- przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
- compliance,
- prawnych,
- nadzoru i kontroli,
- bezpieczeństwa,
- oceny ryzyka,
- analiz i audytu wewnętrznego.
- Notariuszy, biegłych rewidentów, doradców podatkowych, prawników, adwokatów, radców prawnych, prokurentów oraz audytorów.
- Osób, które ukończyły szkolenia takie jak „Certyfikowany AML Oficer” lub „Certyfikowany Compliance Oficer” i pragną pogłębić swoją wiedzę oraz umiejętności w zakresie KYC/CDD.
Program:
29 SIERPNIA 2025 R.
8.45 – rejestracja i sprawdzenie ustawień on-line
9.00 – rozpoczęcie szkolenia
Najważniejsze zmiany przepisów AML w obszarze KYC / CDD
- Wyzwania i ryzyka w działalności instytucji finansowych.
- Przegląd zmian legislacyjnych (UE i krajowych) w obszarze KYC/CDD.
- Analiza luk w systemach, które mogą prowadzić do naruszeń zgodności.
- Wpływ implementacji przepisów na codzienną praktykę instytucji finansowych.
- Case study: skutki braku aktualizacji polityki KYC – mechanizmy prewencyjne i dobre praktyki w utrzymaniu ciągłej zgodności.
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jakie zmiany w przepisach AML wpływają na procedury KYC oraz jakie są konsekwencje nieaktualizowania polityki KYC.
KYC – procedura bezpieczeństwa
- Proces akceptacji i okresowy przegląd relacji z klientami.
- Systematyczny przegląd istniejących relacji biznesowych z uwzględnieniem dynamicznej oceny ryzyka.
- Metodyka gromadzenia i walidacji dokumentów tożsamości oraz informacji o kliencie.
- Procedury postępowania w przypadku rozbieżności lub niekompletności dokumentacji.
- Źródła wiedzy o klientach i transakcjach.
- Praktyczny warsztat: analiza rzeczywistych scenariuszy współpracy z klientami high-risk.
Podsumowanie: Uczestnik nauczy się, jak skutecznie przeprowadzać proces KYC, jakie dokumenty są wymagane w zależności od typu klienta oraz jak identyfikować i zarządzać relacjami z klientami.
Ocena klienta i czynniki ryzyka
- Ocena początkowa i bieżąca klienta.
- Analiza czynników wpływających na ryzyko klienta.
- Identyfikacja niestandardowych wskaźników ryzyka.
- Zastosowanie scoringu ryzyka – ćwiczenie z interpretacją wyników.
- Omówienie najczęstszych błędów w ocenie klientów
Podsumowanie: Uczestnik pozna metody oceny ryzyka klientów, nauczy się interpretować wyniki scoringu ryzyka oraz zrozumie, jakie błędy najczęściej popełniane są przy ocenie klientów.
Zasady należytej staranności wobec klienta
- Zastosowanie środków należytej staranności – podejście oparte na ryzyku.
- Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności.
- Monitoring relacji z klientem, w tym analiza transakcji zrealizowanych w ramach stosunków gospodarczych.
- Przesłanki wpływające na wypowiadanie stosunków gospodarczych.
- Wyzwania w procesie identyfikacji non-face-to-face.
- Symulacja procesu decyzyjnego: kiedy zastosować EDD (enhanced due diligence)?
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jak stosować środki należytej staranności w zależności od poziomu ryzyka, kiedy zastosować wzmocnione procedury oraz jak technologie mogą wspierać monitoring relacji z klientem.
Relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
- Praktyczne aspekty weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w kontekście PEP.
- Kryteria klasyfikacji osób fizycznych i powiązanych podmiotów jako PEP.
- Zadania i obowiązki instytucji obowiązanej
- Checklista: weryfikacja PEP – procedura weryfikacji PEP.
Podsumowanie: Uczestnik dowie się, jak identyfikować osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, jakie są procedury weryfikacji PEP oraz jak postępować w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.
Technologie wspierające procesy KYC
- Cyfrowa identyfikacja klienta, eKYC.
- Biometria w procesach KYC – ocena skuteczności i ograniczeń metod biometrycznych.
- Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML).
- Praktyczne zastosowanie technologii w procesach KYC w zdalnej weryfikacji tożsamości.
- RegTech jako narzędzie efektywnego compliance.
Podsumowanie: Uczestnik pozyska wiedzę na temat nowoczesnych technologii wspierających procesy KYC, co pozwoli mu na skuteczne wdrażanie tych rozwiązań, zwiększając bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami.
Sesja pytań i odpowiedzi
15:00 – zakończenie
Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska.
Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
Metody:
Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:
- interaktywnych wykładów z prezentacjami multimedialnymi,
- analizy studiów przypadków (case studies),
- praktycznych ćwiczeń i pracy w grupach,
- moderowanych dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi.
Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska. Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
EGZAMIN
Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.
Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.
Egzamin składa się z pytań jednokrotnego wyboru. Dla uzyskania certyfikatu niezbędne jest uzyskanie 80% poprawnych odpowiedzi.
Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.
Sprawdź, za co uczestnicy cenią to szkolenie:
Szkolenia prowadzone przez Pana Tomasza Wojtaszczyka jak zawsze są super przygotowane. Warsztatowy sposób prowadzenia pozwala na zaangażowanie uczestników i lepsze zrozumienie poruszonego tematu.
Cena, termin, miejsce:
TERMIN:
29 sierpnia 2025R.
MIEJSCE SZKOLENIA:
SZKOLENIE ON-LINE
Zobacz centrum konferencyjneCENA:
Zgłoszenie do 08/08/2025: 1 670 PLN + 23% VAT - Obniżasz koszt o 15%
Cena zawiera:
uczestnictwo w szkoleniu dla jednej osoby
materiały szkoleniowe
certyfikat
Rozwijaj kompetencje bez ryzyka!
Skorzystaj ze 100% gwarancji satysfakcji – jeżeli w ciągu 2 pierwszych godzin szkolenia uznasz, że nie spełnia ono Twoich oczekiwań, możesz po prostu oddać materiały szkoleniowe na stanowisku obsługi klienta, a otrzymasz całkowity zwrot kosztu szkolenia.
PARTNERZY:


Masz pytania?
Joanna Ficner
Project Manager
j.ficner@langas.pl
+48 512 773 769
Cena: 1 970 PLN + 23% VAT
Aktualna cena udziału:
1 670 PLN + 23% VAT
do zmiany ceny zostało 59 dni
100% gwarancji zadowolenia– otrzymasz zwrot kosztu szkolenia, jeśli zrezygnujesz z udziału w ciągu pierwszych 2 godzin szkolenia!
Potrzebujesz zorganizować to szkolenie jako zamknięte? Chcesz dopasować program do potrzeb Twojej firmy?
SKONTAKTUJ SIĘPODOBNE SZKOLENIA:
Szkolenie online KYC - pełnowartościowy program, który zrealizujesz nawet w domu!
Program KYC/CDD to elementem polityki bezpieczeństwa w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz wszelkiego rodzaju oszustwom. Zawiera i określa wszelkie standardy postępowania instytucji w zakresie należytej staranności. W tym również kwestie takie jak:- dążenie instytucji obowiązanej do ustalenia prawdziwej tożsamości klienta,
- określenie charakteru nawiązywanej relacji,
- monitorowanie transakcji.
Certyfikowany KYC Officer - szkolenie, które przygotuje do pełnienia funkcji Officera KYC
Udział w certyfikowanym szkoleniu KYC Officer to szansa na zdobycie nowej ścieżki zawodowej lub rozszerzenie obecnej. Natomiast jeśli jesteś osobą, która nie ma podstawowej wiedzy, to zapraszamy na szkolenia, które będę idealnym wporwadzeniem do programu KYC/CDD.- Certyfikowany AML Officer
- Certyfikowany Compliance Officer.
KYC - narzędzie do zwalczania nielegalnych transakcji w dziedzinie finansów międzynarodowych
Przepisy KYC różnią się w zależności od kraju, jednak podstawowe założenie procedur pozostaje niezmienne dla wszystkich. Jako ogólną zasadę przepisów KYC rozumie się zgromadzenie wystarczającej ilości danych, które umożliwią identyfikację osoby. Należy gromadzić je w taki sposób, aby móc zidentyfikować, czy działania tej osoby są zgodne z prawem. Polityki KYC ewoluowały w każdym kraju do tego stopnia, że obecnie stały się narzędziem do zwalczania korupcji, oszustw finansowych i prania brudnych pieniędzy. Ewolucja KYC jest następstwem powszechnego problemu związanego z korupcją, finansowaniem terroryzmu i praniem pieniędzy. Powszechnego, czyli na arenie międzynarodowej.Procedury KYC w ujęciu międzynarodowym
Wiele instytucji finansowych rozpoczyna swoje procedury KYC od zebrania podstawowych danych i informacji o swoich klientach. W Polsce mamy do dyspozycji np. CRBR. W niektórych krajach z kolei jest to określane jako „program identyfikacji klienta”. Fragmenty informacji, które pomagają w ustaleniu, czy dana osoba jest zamieszana w przestępstwo finansowe.- imię i nazwisko,
- numer ubezpieczenia społecznego,
- data urodzenia,
- numer PESEL lub pokrewny dla danego kraju,
- adres zamieszkania/zameldowania.
Procedury KYC, które przeprowadzisz jako Certyfikowany KYC Officer
Wdrażając procedury KYC należy wykonać kilka kroków, które przedstawiamy poniżej. Kroki te będą również stałym elementem KYC w przedsiębiorstwie i zakresie obowiązków KYC Officera.- Potwierdzenie tożsamości (sprawdzenie autentyczności dokumentów tożsamości, daty ważności oraz listy skradzionych/unieważnionych dokumentów).
- Sprawdzenie i potwierdzenie numerów rejestracyjnych (KRS, REGON, numer VAT itp.) i porównanie ich z danymi osoby/firmy.
- Sprawdzenie formy prawnej spółki (aktywna, w stanie likwidacji, rozwiązana).
- Sprawdzenie beneficjenta rzeczywistego w CRBR.
- Sprawdzenie PEP-ów.
- Sprawdzenie listy sankcji (osobiste formularze beneficjentów rzeczywistych i osoby prawne).