12 maja 2025R., SZKOLENIE ON-LINE

Certyfikowany KYC Oficer – szkolenie z certyfikatem

Jak przeciwdziałać nadużyciom finansowym i wdrażać procedury antykorupcyjne poprzez praktyczne stosowanie Know Your Customer?

COMPLIANCE, AML

Zapraszamy do udziału w szkoleniu Certyfikowany KYC Oficer. Program szkolenia dokładnie przedstawia praktyczne zagadnienia związane z identyfikacją i weryfikacją klientów (Know Your Customer – KYC). Uczestnicy poznają również zasady stosowania środków należytej staranności (Customer Due Diligence – CDD).

Głównym celem szkolenia jest dostarczenie uczestnikom aktualnej wiedzy na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu poprzez skuteczne wdrażanie procedur KYC/CDD. Uczestnicy nauczą się identyfikować ryzyka związane z klientami, stosować odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego oraz wykorzystywać nowoczesne technologie w procesach weryfikacji tożsamości.

Gorąco polecam i zapraszam, Tomasz Walkiewicz
Prezes Stowarzyszenia Compliance Polska

 

Korzyści:

Korzyści udziału w szkoleniu:

  • Uczestnicy poznają konkretne narzędzia technologiczne usprawniające proces weryfikacji klientów przy zachowaniu pełnej zgodności z wymogami AML.
  • Szkolenie wyposaży uczestników w wiedzę niezbędną do podejmowania trafnych decyzji dotyczących zastosowania wzmocnionych (EDD) lub uproszczonych środków należytej staranności.
  • Uczestnicy zdobędą kompetencje w zakresie rozwiązań technologicznych zwiększających efektywność i bezpieczeństwo procedur KYC.
  • Program obejmuje metody identyfikacji osób publicznych (PEP) i beneficjentów rzeczywistych, stanowiące kluczowy element skutecznego zarządzania ryzykiem.
  • Uczestnicy będą mieli możliwość przeanalizowania przykładów naruszeń, co pozwoli na wypracowanie skutecznych mechanizmów zapobiegawczych.

Główne zagadnienia omawiane podczas szkolenia

  • Omówienie najnowszych zmian w przepisach dotyczących procedur KYC i CDD
  • Procedury KYC jako fundament bezpieczeństwa. Rola skutecznej weryfikacji klienta w systemie przeciwdziałania nadużyciom finansowym.
  • Metody identyfikacji i analizy czynników ryzyka w relacjach z klientami.
  • Zasady należytej staranności (CDD) wobec klienta. Implementacja standardowych i wzmocnionych procedur due diligence.
  • Zarządzanie relacjami z osobami publicznymi (PEP). Specyfika współpracy z osobami pełniącymi eksponowane funkcje publiczne
  • Nowoczesne rozwiązania technologiczne w KYC. Wykorzystanie innowacyjnych narzędzi w procesach weryfikacji tożsamości

Uczestnicy

Szkolenie jest skierowane do przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:​

  • Banków, SKOK-ów, instytucji płatniczych, firm inwestycyjnych, zakładów ubezpieczeń, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych, instytucji pożyczkowych, biur rachunkowych oraz kancelarii prawnych.
  • Dyrektorów, kierowników oraz specjalistów działów:
    • przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML),
    • przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
    • compliance,
    • prawnych,
    • nadzoru i kontroli,
    • bezpieczeństwa,
    • oceny ryzyka,
    • analiz i audytu wewnętrznego.
  • Notariuszy, biegłych rewidentów, doradców podatkowych, prawników, adwokatów, radców prawnych, prokurentów oraz audytorów.
  • Osób, które ukończyły szkolenia takie jak „Certyfikowany AML Oficer” lub „Certyfikowany Compliance Oficer” i pragną pogłębić swoją wiedzę oraz umiejętności w zakresie KYC/CDD.

Program:

12 MAJA 2025 R.

8.45 – rejestracja i sprawdzenie ustawień on-line
9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Najważniejsze zmiany przepisów AML w obszarze KYC / CDD

  • Wyzwania i ryzyka w działalności instytucji finansowych.
  • Przegląd zmian legislacyjnych (UE i krajowych) w obszarze KYC/CDD.
  • Analiza luk w systemach, które mogą prowadzić do naruszeń zgodności.
  • Wpływ implementacji przepisów na codzienną praktykę instytucji finansowych.
  • Case study: skutki braku aktualizacji polityki KYC – mechanizmy prewencyjne i dobre praktyki w utrzymaniu ciągłej zgodności.

Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jakie zmiany w przepisach AML wpływają na procedury KYC oraz jakie są konsekwencje nieaktualizowania polityki KYC.​

KYC – procedura bezpieczeństwa

  • Proces akceptacji i okresowy przegląd relacji z klientami.
  • Systematyczny przegląd istniejących relacji biznesowych z uwzględnieniem dynamicznej oceny ryzyka.
  • Metodyka gromadzenia i walidacji dokumentów tożsamości oraz informacji o kliencie.
  • Procedury postępowania w przypadku rozbieżności lub niekompletności dokumentacji.
  • Źródła wiedzy o klientach i transakcjach.
  • Praktyczny warsztat: analiza rzeczywistych scenariuszy współpracy z klientami high-risk.

Podsumowanie: Uczestnik nauczy się, jak skutecznie przeprowadzać proces KYC, jakie dokumenty są wymagane w zależności od typu klienta oraz jak identyfikować i zarządzać relacjami z klientami.​

Ocena klienta i czynniki ryzyka

  • Ocena początkowa i bieżąca klienta.
  • Analiza czynników wpływających na ryzyko klienta.
  • Identyfikacja niestandardowych wskaźników ryzyka.
  • Zastosowanie scoringu ryzyka – ćwiczenie z interpretacją wyników.
  • Omówienie najczęstszych błędów w ocenie klientów

Podsumowanie: Uczestnik pozna metody oceny ryzyka klientów, nauczy się interpretować wyniki scoringu ryzyka oraz zrozumie, jakie błędy najczęściej popełniane są przy ocenie klientów.​

Zasady należytej staranności wobec klienta

  • Zastosowanie środków należytej staranności – podejście oparte na ryzyku.
  • Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności.
  • Monitoring relacji z klientem, w tym analiza transakcji zrealizowanych w ramach stosunków gospodarczych.
  • Przesłanki wpływające na wypowiadanie stosunków gospodarczych.
  • Wyzwania w procesie identyfikacji non-face-to-face.
  • Symulacja procesu decyzyjnego: kiedy zastosować EDD (enhanced due diligence)?

Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jak stosować środki należytej staranności w zależności od poziomu ryzyka, kiedy zastosować wzmocnione procedury oraz jak technologie mogą wspierać monitoring relacji z klientem.​

Relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

  • Praktyczne aspekty weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w kontekście PEP.
  • Kryteria klasyfikacji osób fizycznych i powiązanych podmiotów jako PEP.
  • Zadania i obowiązki instytucji obowiązanej
  • Checklista: weryfikacja PEP – procedura weryfikacji PEP.

Podsumowanie: Uczestnik dowie się, jak identyfikować osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, jakie są procedury weryfikacji PEP oraz jak postępować w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.​

Technologie wspierające procesy KYC

  • Cyfrowa identyfikacja klienta, eKYC.
  • Biometria w procesach KYC – ocena skuteczności i ograniczeń metod biometrycznych.
  • Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML).
  • Praktyczne zastosowanie technologii w procesach KYC w zdalnej weryfikacji tożsamości.
  • RegTech jako narzędzie efektywnego compliance.

Podsumowanie: Uczestnik pozyska wiedzę na temat nowoczesnych technologii wspierających procesy KYC, co pozwoli mu na skuteczne wdrażanie tych rozwiązań, zwiększając bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami.​

Sesja pytań i odpowiedzi

 

15:00 – zakończenie

Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska. Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.

 

Metody:

 Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:

  • interaktywnych wykładów z prezentacjami multimedialnymi,
  • analizy studiów przypadków (case studies),
  • praktycznych ćwiczeń i pracy w grupach,
  • moderowanych dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi.

EGZAMIN

Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.
Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.
Egzamin składa się z pytań jednokrotnego wyboru. Dla uzyskania certyfikatu niezbędne jest uzyskanie 80% poprawnych odpowiedzi.
Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.

Sprawdź, za co uczestnicy cenią to szkolenie:

100% GWARANCJI SATYSFAKCJI
Rozwijaj kompetencje bez ryzyka!


Skorzystaj ze 100% gwarancji satysfakcji – jeżeli w ciągu 2 pierwszych godzin szkolenia uznasz, że nie spełnia ono Twoich oczekiwań, możesz po prostu oddać materiały szkoleniowe na stanowisku obsługi klienta, a otrzymasz całkowity zwrot kosztu szkolenia.

PARTNERZY:
Stowarzyszenie Compliance Polska

Masz pytania?

Project Manager
Project Manager
j.ficner@langas.pl
+48 512 773 769

SKONTAKTUJ SIĘ
Masz pytania?

Project Manager
Project Manager
j.ficner@langas.pl
+48 512 773 769


Gwarancja:
100% gwarancji zadowolenia– otrzymasz zwrot kosztu szkolenia, jeśli zrezygnujesz z udziału w ciągu pierwszych 2 godzin szkolenia!

Potrzebujesz zorganizować to szkolenie jako zamknięte? Chcesz dopasować program do potrzeb Twojej firmy?

SKONTAKTUJ SIĘ

PODOBNE SZKOLENIA:

Compliance, AML Certyfikowany specjalista ds. raportowania ESG
Certyfikowany specjalista ds. raportowania ESG
więcej
Compliance, AML Budowanie działu Compliance w organizacji
Budowanie działu Compliance w organizacji
więcej
Compliance, AML Certyfikowany AML Oficer poziom 1
Certyfikowany AML Oficer poziom 1
więcej
Compliance, AML Sankcje międzynarodowe
Sankcje międzynarodowe
więcej
Compliance, AML Certyfikowany AML Oficer - poziom 2
Certyfikowany AML Oficer - poziom 2
więcej

Z NASZYCH SZKOLEŃ BIZNESOWYCH KORZYSTAJĄ LIDERZY RYNKU

KYC Officer pełni kluczową rolę w ochronie instytucji finansowych przed ryzykiem związanym z działalnością przestępczą, zapewniając zgodność z obowiązującymi przepisami oraz wspierając bezpieczne prowadzenie działalności finansowej. KYC Officer  KYC - Know Your Customer w instytucjach finansowych lub innych regulowanych podmiotach na terenie Polski. Głównym zadaniem KYC Officer’a jest zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering) oraz finansowaniu terroryzmu (CTF - Counter-Terrorism Financing) poprzez odpowiednią identyfikację i weryfikację klientów. Dentyfikacja i Weryfikacja Klienta: Przeprowadzanie procesu identyfikacji klientów na podstawie wymaganych dokumentów, takich jak dowód osobisty, paszport, prawo jazdy czy rachunki za media. Weryfikowanie poprawności i autentyczności dostarczonych dokumentów, zgodnie z obowiązującymi regulacjami prawnymi w Polsce. Ocena Ryzyka Klienta: Przeprowadzanie analizy ryzyka związanego z każdym klientem, biorąc pod uwagę m.in. jego pochodzenie geograficzne, rodzaj działalności gospodarczej, historię transakcji oraz źródła pochodzenia funduszy. Kategoryzowanie klientów według poziomu ryzyka (niski, średni, wysoki) i decydowanie o dalszych działaniach w zakresie należytej staranności (CDD - Customer Due Diligence) lub zwiększonej należytej staranności (EDD - Enhanced Due Diligence). Monitorowanie Transakcji: Ciągłe monitorowanie kont i transakcji klientów w celu wykrycia nietypowych lub podejrzanych działań. Przekazywanie raportów o podejrzanych transakcjach do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Zgodność z Przepisami: Zapewnienie, że wszystkie działania firmy są zgodne z polskimi oraz unijnymi regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Śledzenie zmian w przepisach prawnych oraz doradzanie w zakresie dostosowywania wewnętrznych procedur do nowych wymogów. Dokumentacja i Raportowanie: Prowadzenie szczegółowej dokumentacji dotyczącej procesu KYC, w tym zapisów o identyfikacji klientów, ocenach ryzyka oraz podjętych działaniach. Przygotowywanie regularnych raportów dla zarządu oraz organów nadzorczych. Szkolenia i Wsparcie dla Pracowników: Prowadzenie szkoleń dla pracowników z zakresu procedur KYC oraz wymogów prawnych związanych z AML/CTF. Wspieranie innych działów firmy w rozumieniu i stosowaniu odpowiednich procedur dotyczących identyfikacji i weryfikacji klientów. Współpraca z Organami Regulacyjnymi: Utrzymywanie bieżącego kontaktu i współpraca z polskimi organami regulacyjnymi, takimi jak Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) oraz GIIF, w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Program szkolenia online został zatwierdzony przez uznanych ekspertów z zakresu AML i Compliance, a także zatwierdzony przez SCP (Stowarzyszenie Compliance Polska). Jest to pełnowartościowy program przygotowujący do pełnienia roli KYC Officera. Szkolenie online ułatwia kwestie organizacyjne związane z wyjazdem i rezerwacją noclegu. Dzięki temu możesz zaoszczędzić sporo czasu i brać udział w szkoleniu KYC Officera z dowolnego miejsca z dostępem do internetu. Certyfikowany KYC Officer - szkolenie, które przygotuje do pełnienia funkcji Officera KYC Udział w certyfikowanym szkoleniu KYC Officer to szansa na zdobycie nowej ścieżki zawodowej lub rozszerzenie obecnej. Natomiast jeśli jesteś osobą, która nie ma podstawowej wiedzy, to zapraszamy na szkolenia, które będę idealnym wporwadzeniem do programu KYC/CDD. Certyfikowany AML Officer Certyfikowany Compliance Officer. KYC od strony praktycznej Wdrażanie procedur w przedsiębiorstwach to ważny element zabezpieczający jednocześnie interesy firmy i klienta. Procedury można podzielić na obowiązkowe i takie, które są dobrymi praktykami i warto je wdrożyć. Czy wiesz czym jest KYC, czy jest Ci potrzebne? Co obejmuje Know Your Customer? Dowiesz się tego z poniższego artykułu.