Certyfikowany KYC Oficer – szkolenie z certyfikatem
Jak przeciwdziałać nadużyciom finansowym i wdrażać procedury antykorupcyjne poprzez praktyczne stosowanie Know Your Customer?
COMPLIANCE, AML
Zapraszamy do udziału w szkoleniu Certyfikowany KYC Oficer. Program szkolenia dokładnie przedstawia praktyczne zagadnienia związane z identyfikacją i weryfikacją klientów (Know Your Customer – KYC). Uczestnicy poznają również zasady stosowania środków należytej staranności (Customer Due Diligence – CDD).
Głównym celem szkolenia jest dostarczenie uczestnikom aktualnej wiedzy na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu poprzez skuteczne wdrażanie procedur KYC/CDD. Uczestnicy nauczą się identyfikować ryzyka związane z klientami, stosować odpowiednie środki bezpieczeństwa finansowego oraz wykorzystywać nowoczesne technologie w procesach weryfikacji tożsamości.
Gorąco polecam i zapraszam, Tomasz Walkiewicz
Prezes Stowarzyszenia Compliance Polska
Korzyści:
Korzyści udziału w szkoleniu:
- Uczestnicy poznają konkretne narzędzia technologiczne usprawniające proces weryfikacji klientów przy zachowaniu pełnej zgodności z wymogami AML.
- Szkolenie wyposaży uczestników w wiedzę niezbędną do podejmowania trafnych decyzji dotyczących zastosowania wzmocnionych (EDD) lub uproszczonych środków należytej staranności.
- Uczestnicy zdobędą kompetencje w zakresie rozwiązań technologicznych zwiększających efektywność i bezpieczeństwo procedur KYC.
- Program obejmuje metody identyfikacji osób publicznych (PEP) i beneficjentów rzeczywistych, stanowiące kluczowy element skutecznego zarządzania ryzykiem.
- Uczestnicy będą mieli możliwość przeanalizowania przykładów naruszeń, co pozwoli na wypracowanie skutecznych mechanizmów zapobiegawczych.
Główne zagadnienia omawiane podczas szkolenia
- Omówienie najnowszych zmian w przepisach dotyczących procedur KYC i CDD
- Procedury KYC jako fundament bezpieczeństwa. Rola skutecznej weryfikacji klienta w systemie przeciwdziałania nadużyciom finansowym.
- Metody identyfikacji i analizy czynników ryzyka w relacjach z klientami.
- Zasady należytej staranności (CDD) wobec klienta. Implementacja standardowych i wzmocnionych procedur due diligence.
- Zarządzanie relacjami z osobami publicznymi (PEP). Specyfika współpracy z osobami pełniącymi eksponowane funkcje publiczne
- Nowoczesne rozwiązania technologiczne w KYC. Wykorzystanie innowacyjnych narzędzi w procesach weryfikacji tożsamości
Uczestnicy
Szkolenie jest skierowane do przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:
- Banków, SKOK-ów, instytucji płatniczych, firm inwestycyjnych, zakładów ubezpieczeń, domów maklerskich, towarzystw funduszy inwestycyjnych, instytucji pożyczkowych, biur rachunkowych oraz kancelarii prawnych.
- Dyrektorów, kierowników oraz specjalistów działów:
- przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML),
- przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom,
- compliance,
- prawnych,
- nadzoru i kontroli,
- bezpieczeństwa,
- oceny ryzyka,
- analiz i audytu wewnętrznego.
- Notariuszy, biegłych rewidentów, doradców podatkowych, prawników, adwokatów, radców prawnych, prokurentów oraz audytorów.
- Osób, które ukończyły szkolenia takie jak „Certyfikowany AML Oficer” lub „Certyfikowany Compliance Oficer” i pragną pogłębić swoją wiedzę oraz umiejętności w zakresie KYC/CDD.
Program:
12 MAJA 2025 R.
8.45 – rejestracja i sprawdzenie ustawień on-line
9.00 – rozpoczęcie szkolenia
Najważniejsze zmiany przepisów AML w obszarze KYC / CDD
- Wyzwania i ryzyka w działalności instytucji finansowych.
- Przegląd zmian legislacyjnych (UE i krajowych) w obszarze KYC/CDD.
- Analiza luk w systemach, które mogą prowadzić do naruszeń zgodności.
- Wpływ implementacji przepisów na codzienną praktykę instytucji finansowych.
- Case study: skutki braku aktualizacji polityki KYC – mechanizmy prewencyjne i dobre praktyki w utrzymaniu ciągłej zgodności.
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jakie zmiany w przepisach AML wpływają na procedury KYC oraz jakie są konsekwencje nieaktualizowania polityki KYC.
KYC – procedura bezpieczeństwa
- Proces akceptacji i okresowy przegląd relacji z klientami.
- Systematyczny przegląd istniejących relacji biznesowych z uwzględnieniem dynamicznej oceny ryzyka.
- Metodyka gromadzenia i walidacji dokumentów tożsamości oraz informacji o kliencie.
- Procedury postępowania w przypadku rozbieżności lub niekompletności dokumentacji.
- Źródła wiedzy o klientach i transakcjach.
- Praktyczny warsztat: analiza rzeczywistych scenariuszy współpracy z klientami high-risk.
Podsumowanie: Uczestnik nauczy się, jak skutecznie przeprowadzać proces KYC, jakie dokumenty są wymagane w zależności od typu klienta oraz jak identyfikować i zarządzać relacjami z klientami.
Ocena klienta i czynniki ryzyka
- Ocena początkowa i bieżąca klienta.
- Analiza czynników wpływających na ryzyko klienta.
- Identyfikacja niestandardowych wskaźników ryzyka.
- Zastosowanie scoringu ryzyka – ćwiczenie z interpretacją wyników.
- Omówienie najczęstszych błędów w ocenie klientów
Podsumowanie: Uczestnik pozna metody oceny ryzyka klientów, nauczy się interpretować wyniki scoringu ryzyka oraz zrozumie, jakie błędy najczęściej popełniane są przy ocenie klientów.
Zasady należytej staranności wobec klienta
- Zastosowanie środków należytej staranności – podejście oparte na ryzyku.
- Wzmocnione i uproszczone środki należytej staranności.
- Monitoring relacji z klientem, w tym analiza transakcji zrealizowanych w ramach stosunków gospodarczych.
- Przesłanki wpływające na wypowiadanie stosunków gospodarczych.
- Wyzwania w procesie identyfikacji non-face-to-face.
- Symulacja procesu decyzyjnego: kiedy zastosować EDD (enhanced due diligence)?
Podsumowanie: Uczestnik zrozumie, jak stosować środki należytej staranności w zależności od poziomu ryzyka, kiedy zastosować wzmocnione procedury oraz jak technologie mogą wspierać monitoring relacji z klientem.
Relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
- Praktyczne aspekty weryfikacji beneficjentów rzeczywistych w kontekście PEP.
- Kryteria klasyfikacji osób fizycznych i powiązanych podmiotów jako PEP.
- Zadania i obowiązki instytucji obowiązanej
- Checklista: weryfikacja PEP – procedura weryfikacji PEP.
Podsumowanie: Uczestnik dowie się, jak identyfikować osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, jakie są procedury weryfikacji PEP oraz jak postępować w przypadku transakcji wysokiego ryzyka.
Technologie wspierające procesy KYC
- Cyfrowa identyfikacja klienta, eKYC.
- Biometria w procesach KYC – ocena skuteczności i ograniczeń metod biometrycznych.
- Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML).
- Praktyczne zastosowanie technologii w procesach KYC w zdalnej weryfikacji tożsamości.
- RegTech jako narzędzie efektywnego compliance.
Podsumowanie: Uczestnik pozyska wiedzę na temat nowoczesnych technologii wspierających procesy KYC, co pozwoli mu na skuteczne wdrażanie tych rozwiązań, zwiększając bezpieczeństwo i zgodność z regulacjami.
Sesja pytań i odpowiedzi
15:00 – zakończenie
Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym opracowanym przez Stowarzyszenie Compliance Polska. Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
Metody:
Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:
- interaktywnych wykładów z prezentacjami multimedialnymi,
- analizy studiów przypadków (case studies),
- praktycznych ćwiczeń i pracy w grupach,
- moderowanych dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi.
EGZAMIN
Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.
Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.
Egzamin składa się z pytań jednokrotnego wyboru. Dla uzyskania certyfikatu niezbędne jest uzyskanie 80% poprawnych odpowiedzi.
Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.
Sprawdź, za co uczestnicy cenią to szkolenie:
Rozwijaj kompetencje bez ryzyka!
Skorzystaj ze 100% gwarancji satysfakcji – jeżeli w ciągu 2 pierwszych godzin szkolenia uznasz, że nie spełnia ono Twoich oczekiwań, możesz po prostu oddać materiały szkoleniowe na stanowisku obsługi klienta, a otrzymasz całkowity zwrot kosztu szkolenia.
PARTNERZY:
Masz pytania?
Project Manager
Project Manager
j.ficner@langas.pl
+48 512 773 769
100% gwarancji zadowolenia– otrzymasz zwrot kosztu szkolenia, jeśli zrezygnujesz z udziału w ciągu pierwszych 2 godzin szkolenia!
Potrzebujesz zorganizować to szkolenie jako zamknięte? Chcesz dopasować program do potrzeb Twojej firmy?
SKONTAKTUJ SIĘPODOBNE SZKOLENIA:
Z NASZYCH SZKOLEŃ BIZNESOWYCH KORZYSTAJĄ LIDERZY RYNKU
