Korzyści z udziału w szkoleniu

• Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
• Program został stworzony przez najlepszych praktyków w kraju i taki jest też materiał szkoleniowy – zawiera dokładnie to czego potrzebuje praktyk.
• Zdobędziesz kwalifikacje uznane na rynku krajowym przez większość instytucji finansowych.

PODCZAS SZKOLENIA DOWIESZ SIĘ:

• jakie działania podejmuje UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (V i VI Dyrektywa AML)
• jakie są międzynarodowe standardy w zakresie zarządzania na bazie ryzyka i due diligence klienta podczas nawiązywania z nim relacji
• jaki jest wpływ monitoringu transakcji międzynarodowych na realizację sankcji gospodarczych
• o zmianach w podejściu do oceny ryzyka prania pieniędzy w kontekście nowej ustawy AML
• o nowych podwyższonych i uproszczonych środkach bezpieczeństwa finansowego
• jaki wpływ na zadania instytucji obowiązanej ma rozszerzenie definicji osoby na eksponowanym stanowisku politycznym (PEP)
• o istotnych zmianach w zakresie wstrzymania transakcji i blokady rachunku
• czym są waluty cyfrowe i jakie generują ryzyko prania pieniędzy dla instytucji obowiązanej
• jakie wyzwania stoją przed zespołem AML
  

Do uczestnictwa w szkoleniu zapraszamy przedstawicieli instytucji obowiązanych, w szczególności:

• banki oraz domy maklerskie
• zakłady ubezpieczeń
• towarzystwa funduszy inwestycyjnych
• instytucje płatnicze
• spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe tzw. SKOK-i

Zapraszamy dyrektorów, kierowników oraz specjalistów z:

• działu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• działu przeciwdziałania przestępstwom i nadużyciom
• działu compliance
• działu prawnego
• działu audytu i kontroli wewnętrznej
• działu nadzoru
• monitoringu zgodności

CZĘŚĆ 1. Aspekty międzynarodowe w zakresie zarządzania ryzykiem prania pieniędzy

1. Risk Based Approach  – międzynarodowe standardy w zakresie zarządzania ryzykiem prania pieniędzy

• zarządzanie relacją z klientem, w tym Customer Due Diligence
• nawiązanie współpracy z kontrahentem, dostawcą, pracownikiem
• zarządzanie procesami w zakresie monitorowania transakcji klienta, w szczególności PEP

2. Prowadzenie postępowań wyjaśniających – zarządzanie transakcjami podejrzanymi

• poziomy i metody inwestygacji
• zarządzanie procesem przepływu danych i informacji, w tym akceptacja podejrzanych transakcji (case study)

3. Waluty cyfrowe – problemy regulacyjne

• Bitcoin – waluta wolnych ludzi czy pomysłowa piramida finansowa?
• przypadki prania za pośrednictwem kryptowalut
• fazy prania pieniędzy przy użyciu wirtualnych walut
• jak zapobiegać praniu pieniędzy w kryptowalutach
• regulacja walut wirtualnych w nowej ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
• ICO – sposób dofinansowania firmy czy nowy scenariusz scamu?
• jak przygotować KYC dla giełd oferujących wymianę kryptowalut oraz dla ICO
• analiza transakcji na blockchain

CZĘŚĆ 2. Zapewnienie zgodności w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu w organizacji

Ekspert: Stefan Bryndza

1. Analiza i oczekiwania w świetle IV Dyrektywy i ustawy krajowej

• najważniejsze wyzwania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu
• jak przygotować organizację do wdrożenia nowych przepisów o  przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

2. Budowanie efektywnego AML w relacji z innymi podmiotami

• wsparcie technologiczne w zarządzaniu ryzykiem AML

3. Sankcje gospodarcze a monitoring transakcji międzynarodowych

• sankcje w aspekcie międzynarodowym, regulacyjnym, operacyjnym
• nowe rozwiązania dotyczące monitoringu transakcji

CZĘŚĆ 1. Najważniejsze wyzwania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Ekspert: Tomasz Wojtaszczyk

1. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu – gdzie jesteśmy i co jeszcze przed nami ?
2. Ocena ryzyka instytucji obowiązanej – ważny element wdrożenia nowych przepisów ustawy

• zasady przygotowania oceny ryzyka instytucji obowiązanej
• tryb akceptacji i aktualizacji oceny ryzyka
• wpływ krajowej oceny ryzyka na ocenę instytucji obowiązanej

3. Customer Due Diligence – jak dobrze zrozumieć zmiany wynikające z nowej ustawy

• środki bezpieczeństwa finansowego – podejscie oparte na ryzyku?
• outsourcing środków bezpieczeństwa finansowego – kiedy jest możliwy?
• relacje instytucji z podmiotami w grupie kapitałowej w kontekście obowiązków wynikających z nowych przepisów

 4. Nowe wymagania w stosunku do osób zajmujących eksponowanie stanowiska (PEP)

• jak spełnić wymagania ustawy w stosunku do osób o statusie PEP
• ustalenie źródła majątku i źródła pochodzenia wartości majątkowych PEP
• praktyczne zastosowanie komercyjnych list PEP

5. Istotne zmiany w zakresie blokady rachunku i wstrzymania transakcji

• wpływ nowych przepisów na proces blokady rachunku / wstrzymania transakcji
• zawiadomienie o podejrzanych okolicznościach – kiedy i jak wykonać?
• odpowiedzialność za szkody wyrządzone blokadą rachunku

6. Kontrola instytucji obowiązanych i sankcje w nowych przepisach ustawy

• kontrola przestrzegania przepisów ustawy przez GIIF oraz KNF
• zakres i tryb kontroli
• sankcje administracyjne i karne za nieprzestrzeganie przepisów ustawy

CZĘŚĆ 2. Szara strefa a proceder prania pieniędzy

1. Najnowsze trendy i przykłady przestępstw prania pieniędzy

2. Przesłanki wskazujące na pranie pieniędzy (case study)?

3. Identyfikacja przestępstw bazowych – w tym prania pieniędzy (case study)

4. „Karuzela podatkowa” – mechanizm wyłudzenia podatku VAT:

• jak funkcjonują „karuzele podatkowe”,
• kategorie podmiotów występujących w „karuzelach podatkowych”,
• towary będące najczęściej przedmiotem obrotu w „karuzeli podatkowej”,
• możliwość zaangażowania uczciwych podmiotów w „karuzelę podatkową”.

Zajęcia zostaną przeprowadzone w formie:

• wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych,
• case study,
• ćwiczeń w grupach,
• dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień.