Certyfikowany AML Oficer poziom 1

• Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe. O randze certyfikatu świadczy potwierdzenie zdanego egzaminu przed komisją egzaminacyjną w której skład wchodzą eksperci ze Stowarzyszenia Compliance Polska.
• Zajęcia prowadzone w formie warsztatów z wykorzystaniem praktycznych przykładów i informacji.
• Zdobędziesz kwalifikacje uznane na rynku krajowym przez większość instytucji finansowych.
• Otrzymasz ciekawe materiały edukacyjne, w tym podręcznik dotyczący zagadnień z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

GŁÓWNE ZAGADNIENIA OMAWIANE PODCZAS SZKOLENIA:

• Jakie są główne założenia światowego i krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu
• Międzynarodowe standardy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finasowania terroryzmu
• Krajowe i międzynarodowe regulacje z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
• Najważniej obowiązki instytucji obowiązanych w świetle przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• Jakie są najnowsze naruszenia obowiązków przez instytucje finansowe – historyczne i najbardziej istotne kary regulatorów
• Sankcje międzynarodowe oraz kary, które nakładane są w związku z nieprzestrzeganiem regulacji odnośnie przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
• Schematy prania pieniędzy
• Przesłanki, które mogą wskazywać na proceder prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• Gdzie i jak należy przekazać informację o transakcjach
• Kiedy należy dokonać wstrzymania transakcji lub blokady rachunku

• Pracowników Departamentów Zapobiegania Praniu Pieniędzy
• Szefów Departamentów Compliance
• Pracowników Departamentów Compliance
• Pracowników Działów Ryzyka Operacyjnego
• Osób, które chcą zrozumieć krajowy i międzynarodowy kontekst obowiązków w zakresie AML
• Osób, które wiążą ścieżkę rozwoju zawodowego z Compliance

10.00  Rejestracja uczestników, kawa i herbata
10.30  Rozpoczęcie szkolenia

ZAGADNIENIA MIĘDZYNARODOWE

Program szkolenia przygotowany w oparciu o regulacje i standardy międzynarodowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowana terroryzmu

1. Na czym polega pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i sankcje – kontekst międzynarodowy

• co to jest pranie pieniędzy?
• definicje
• etapy prania pieniędzy
• przyczyny występowania procederu prania pieniędzy
• jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
• czym jest finansowanie terroryzmu – jak to rozumieć?
• źródła finansowania organizacji terrorystycznych
• dystrybucja dochodów
• sankcje międzynarodowe – jak to działa w praktyce?,
• listy sanacyjne
• regulacje międzynarodowe (UE, OFAC, OECD)
• najciekawsze przypadki w zakresie finansowania terroryzmu
• Narodowy Program Antyterrorystyczny – zakres i zadania

2. Zadania regulatorów i organizacji zajmujących się procederem przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

• Bank Światowy
• financial Action Task Force
• moneyVal
• Komitet Bazylejski
• Komisja Europejska
• Grupa Egmont
• Grupa Wolfsberg
• OFAC/Kingpin/FATCA

3. Nowe metody prania pieniędzy – najlepsze przykłady z międzynarodowej praktyki

• kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
• karty przedpłacone – dlaczego są niebezpieczne ?
• płatności mobilne
• crowdfunding (finansowanie społecznościowe)
• organizacje non profit
• system nieformalnych transferów, np. Hawala

4. Wytyczne w sprawie stosowania uproszczonych i wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego oraz czynniki ryzyka

• wprowadzenie do zarządzania ryzykiem
• metodologia oraz czynniki ryzyka
• ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• zarządzanie ryzykiem – uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego

5. Ochrona danych w obszarze AML/CFT

• wprowadzenie do ochrony danych osobowych
• podstawowe pojęcia i obowiązki
• podstawy przetwarzania danych osobowych
• cele przetwarzania danych osobowych w kontekście zadań z zakresu AML/CFT
• realizacja obowiązków z zakresu ochrony danych

15.30  Zakończenie 1. dnia szkolenia

9.30   Rejestracja uczestników, kawa i herbata
10.00  Rozpoczęcie szkolenia

Program szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o krajowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

1. Pranie pieniędzy – zagrożeniem dla systemu finansowego i instytucji obowiązanej

• przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (definicje, przepisy generalne, zmiany)
• krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• zasad funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
• odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących
• przykłady przestępstw bazowych do procederu prania pieniędzy – omówienie ryzyka dla instytucji

2. Zadania instytucji obowiązanych, wewnętrzne procedury oraz wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML/CFT

• zadania instytucji obowiązanych – jak zapewnić zgodność działania
• procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
• procedura grupową i procedura dotycząca sygnalistów w obszarze AML/CFT
• zadania osób odpowiedzialnych za zapewnienie zgodności z przepisami ustawy

3. Customer Due Diligence

• jak poznać i zrozumieć klienta i jego potrzeby
• środki bezpieczeństwa finansowego – podejście oparte na ryzyku
• metody identyfikacji i weryfikacja klienta i osób z nim powiązanych
• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• ustalenie beneficjenta rzeczywistego – jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
• centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?
• wymagania w stosunku do osób zajmujących eksponowanie stanowiska (PEP)
• ustalenie źródła majątku i źródła pochodzenia wartości majątkowych PEP
• praktyczne zastosowanie komercyjnych list PEP

4. Przekazywanie informacji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)

• zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach do GIIF
• analiza okoliczności wskazujących na podejrzenie przestępstwa prania pieniędzy
• zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?
• udzielania informacji na zapytania GIIF

5. Środki ograniczające przeciwko osobom, grupom i podmiotom

• procedura zamrożenia wartości majątkowych – na czym polega
• listy sankcyjne – kiedy i jak wykonać sprawdzenie?
• kogo i jak należy sprawdzać ?

6. Kary administracyjne i sankcje prawne  

• kary administracyjne – tryb nałożenia kar i dotkliwość dla instytucji
• dotychczasowa linia w zakresie nakładanych kar administracyjnych
• odpowiedzialność karna osób wyznaczonych w instytucji

15.00  Zakończenie szkolenia

• wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych
• case study
• ćwiczeń w grupach
• dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień

EGZAMIN

Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.

Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.

Egzamin trwa 210 minut (3,5 godziny), składa się z pytań otwartych, case’u i pytań zamkniętych. Do zdania egzaminu potrzeba 60% punktów.

Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.