Certyfikowany AML Oficer poziom 1
Zdobądź wiedzę i poznaj najlepsze praktyki polskich i międzynarodowych firm w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy
COMPLIANCE, AML
Wychodząc naprzeciw potrzebom osób ze środowiska AML/CFT i compliance przygotowaliśmy unikatowy program edukacyjny – „Certyfikowany AML Oficer”, który został stworzony przez praktyków, posiadających doświadczenie zdobyte na rynkach krajowych i międzynarodowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, ryzyka, compliance. Zakres szkolenia został zatwierdzony przez radę programową Stowarzyszenia Compliance Polska.
W trakcie szkolenia omówimy zagadnienia dotyczące przestępstwa prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz zaprezentujemy najnowsze metody prania pieniędzy na podstawie przykładów. Ponadto przedstawimy międzynarodowe standardy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i ich wpływu na zadania krajowych instytucji obowiązanych.
Ponadto, w drugim dniu szkolenia przedstawimy najważniejsze zadania i obowiązki instytucji obowiązanych wynikające z przepisów nowej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, m.in.: praktycznego monitorowania klienta i jego transakcji, typologie transakcji podejrzanych oraz aktualne trendy w krajowej praktyce prania pieniędzy.
Absolwenci szkolenia, w ramach ceny kursu, mają możliwość wzięcia udziału w egzaminie certyfikacyjnym AML1.
Korzyści:
Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.
O randze certyfikatu świadczy potwierdzenie zdanego egzaminu sygnowanego przez Stowarzyszenie Compliance Polska.
GŁÓWNE ZAGADNIENIA OMAWIANE PODCZAS SZKOLENIA:
- Jakie są główne założenia światowego i krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Międzynarodowe standardy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finasowania terroryzmu
- Krajowe i międzynarodowe regulacje z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
- Najważniej obowiązki instytucji obowiązanych w świetle przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- Jakie są najnowsze naruszenia obowiązków przez instytucje finansowe – historyczne i najbardziej istotne kary regulatorów
- Sankcje międzynarodowe oraz kary, które nakładane są w związku z nieprzestrzeganiem regulacji odnośnie przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
- Schematy prania pieniędzy
- Przesłanki, które mogą wskazywać na proceder prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- Gdzie i jak należy przekazać informację o transakcjach
- Kiedy należy dokonać wstrzymania transakcji lub blokady rachunku
Uczestnicy
Szkolenie skierowane do:
- Pracowników Departamentów Zapobiegania Praniu Pieniędzy
- Szefów Departamentów Compliance
- Pracowników Departamentów Compliance
- Pracowników Działów Ryzyka Operacyjnego
- Osób, które chcą zrozumieć krajowy i międzynarodowy kontekst obowiązków w zakresie AML
- Osób, które wiążą ścieżkę rozwoju zawodowego z Compliance
Program:
DZIEŃ 1 / 23 września 2021
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
NA CZYM POLEGA PRANIE PIENIĘDZY, FINANSOWANIE TERRORYZMU I SANKCJE – KONTEKST MIĘDZYNARODOWY
- co to jest pranie pieniędzy? (definicja, etapy, przyczyny występowania procederu)
- jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
- finansowanie terroryzmu (źródła finansowania organizacji terrorystycznych, dystrybucja dochodów)
- sankcje międzynarodowe – jak to działa w praktyce? (listy sanacyjne, regulacje międzynarodowe (UE, OFAC, OECD), najciekawsze przypadki w zakresie finansowania terroryzmu, Narodowy Program Antyterrorystyczny – zakres i zadania)
Cele modułu:
- przedstawienie międzynarodowych regulacji wraz głównymi definicjami dotyczącymi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
- określenie wpływu i negatywnych skutków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na system gospodarczy, społeczeństwo, instytucje finansowe
ZADANIA REGULATORÓW I ORGANIZACJI SAMORZĄDOWYCH W PROCESIE AML
Międzynarodowi regulatory i organizacje działające w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu:
- Bank Światowy
- Financial Action Task Force
- MoneyVal
- Komitet Bazylejski
- Komisja Europejska
- Grupa Egmont
- Grupa Wolfsberg
- GIIF, KNF, NBP,
- ZBP, PIU, izby….
- Stowarzyszenie Compliance Polska
Regulacje:
- rekomendacje FATF
- IV Dyrektywa AML
- US Patriot Act, Banking Secrecy Act, Kingpin Act
- FATCA / CRS
- Wytyczne EBA, Banku Światowego
- Inne
Cele modułu – zapoznanie uczestników i dogłębna analiza międzynarodowych przepisów i dobrych praktyk oraz odniesienie ich do wymagań krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
NOWE METODY PRANIA PIENIĘDZY – PRZYKŁADY Z MIĘDZYNARODOWEJ PRAKTYKI
- kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
- waluty wirtualne
- karty przedpłacone
- płatności mobilne
- crowdfunding
- organizacje non profit
- system Hawala
- usługi w zakresie nieformalnego transferu wartości
Cele modułu: omówienie najnowszych światowych trendów w zakresie prania pieniędzy oraz wskazanie sposobu przeciwdziałania procederowi
PROCES ZAPOBIEGANIA PRANIU PIENIĘDZY W INSTYTUCJI OBOWIĄZANEJ
- Jak poznać i zrozumieć klienta i jego potrzeby – zadania pracowników front-office
- Skuteczne metody identyfikacji i weryfikacja klienta
- kto jest klientem na potrzeby AML?
- identyfikacja beneficjenta rzeczywistego – jak radzić sobie ze złożonymi strukturami własnościowymi?
Cele modułu: poznanie najnowszych sposobów realizacji programu Know Your Customer
OCENA KLIENTA NA PRZYKŁADZIE DOŚWIADCZEŃ MIĘDZYRODOWYCH INSTYTUCJI
- ocena początkowa i bieżąca klienta – jak praktycznie podejść do tematu?
- monitorowanie i testowanie
- zapobieganie ryzyku sankcji
- badanie transakcji PEP’a – jak zdobyć właściwe informacje?
Cele modułu: pokazanie aspektu międzynarodowego i najnowsze wymagania w zakresie oceny klienta.
KLASYFIKACJA KLIENTA I CZYNNIKI PODWYŻSZONEGO RYZYKA
- czynniki podwyższonego ryzyka
- zasady oceny klienta – podstawowe modele scoringowe
- środki należytej staranności (uproszczone, standardowe, wzmocnione)
- zarządzanie procesem oceny ryzyka w międzynarodowej organizacji
Cele modułu: zdobycie umiejętności jak identyfikować i oceniać ryzyko związane z klientem oraz kiedy i jakie środki zapobiegawcze stosować
13.00 Zakończenie 1. dnia szkolenia
DZIEŃ 2 / 24 września 2021
8.45 Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00 Rozpoczęcie szkolenia
Program szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o krajowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
PRANIE PIENIĘDZY – ZAGROŻENIEM DLA SYSTEMU FINANSOWEGO I INSTYTUCJI OBOWIĄZANEJ
- przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (definicje, przepisy generalne, zmiany)
- krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących)
Cele modułu:
- identyfikacja zagrożeń wynikających z przestępstwa prania pieniędzy
- poznanie zasad funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- zdobycie wiedzy nt. nowych pojęć i definicji zawartych w ustawie
WEWNĘTRZNE PROCEDURY INSTYTUCJI ORAZ WYZNACZENIE OSÓB ODPOWIEDZIALNYCH ZA AML
- procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
- kiedy i jak poprawnie przygotować procedurę grupową i procedurę whistleblowing
- wyznaczenie osób odpowiedzialnych za wykonywanie obowiązków określonych w ustawie
Cele modułu:
- poznanie zakresu wewnętrznych regulacji z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy
- jak praktycznie podejść do zadania przy opracowaniu regulacji
- kogo należy wskazać jako osoby odpowiedzialne za wdrożenie i wykonywanie obowiązków określonych w ustawie w organizacji
ŚRODKI BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO
- środki bezpieczeństwa finansowego – jaki jest ich cel?
- program „Poznaj Swojego Klienta”
- ustalenie beneficjenta rzeczywistego – jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
- centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?
Cele modułu:
- poznanie katalogu środków bezpieczeństwa finansowego oraz praktycznych zasad identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i PEP’a
- poznanie zakresu wymaganych informacji o kliencie i źródeł ich pozyskania
PRZEKAZYWANIE INFORMACJI DO GENERALNEGO INSPEKTORA INFORMACJI FINANSOWEJ (GIIF)
- zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach ponadprogowych do GIIF
- zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?
Cele modułu:
- poznanie zasad przekazywania informacji o transakcjach ponadprogowych
- kiedy należy przekazać zawiadomienie o transakcjach podejrzanych do GIIF w związku z przestępstwem prania pieniędzy, jak również w przypadku innych przestępstw finansowych
MONITOROWANIE TRANSAKCJI ELEMENTEM PODEJŚCIA OPARTEGO NA RYZYKU
- analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
- przesłanki wskazujące na podejrzane transakcje – jak zidentyfikować proceder prania pieniędzy
- analiza transakcji podejrzanych – studium przypadku
Cele modułu:
- rozpoznawanie transakcji, które mogą mieć związek z przestępstwem prania pieniędzy
- przygotowanie zawiadomienia do GIIF o transakcjach podejrzanych
ŚRODKI OGRANICZAJĄCE PRZECIWKO OSOBOM, GRUPOM I PODMIOTOM
- procedura zamrożenia wartości majątkowych
- listy sankcyjne – kiedy i jak wykonać sprawdzenie?
Cele modułu: zrozumienie i opanowanie procedury zamrożenia wartości majątkowych
KARY ADMINISTRACYJNE I SANKCJE PRAWNE
- kary administracyjne – tryb nałożenia kary i wysokość kary pieniężnej
- odpowiedzialność karna
- najczęściej popełniane błędy i uchybienia w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez instytucje obowiązane
- informacja o kontrolach instytucji obowiązanych przeprowadzonych przez GIIF i KNF
Cele modułu:
- poznanie typów sankcji karnych i administracyjnych określonych w obowiązujących przepisach
- przedstawienie najważniejszych ustaleń krajowych regulatorów z przeprowadzonych kontroli w instytucjach obowiązanych
16.00 – zakończenie szkolenia
Metody:
ZAJĘCIA ZOSTANĄ PRZEPROWADZONE W FORMIE:
- wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych
- case study
- ćwiczeń w grupach
- dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień
EGZAMIN
Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.
Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.
Egzamin trwa 210 minut (3,5 godziny), składa się z pytań otwartych, case’u i pytań zamkniętych. Do zdania egzaminu potrzeba 60% punktów.
Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.
Sprawdź, za co uczestnicy cenią to szkolenie:
Fantastyczna atmosfera. Doskonała lokalizacja na konferencję Świetna okazja na wymianę doświadczeń. Poruszane tematy otwierają oczy na nowe technologie, ich zalety i potencjalne problemy.
Bardzo dobra możliwość poznania opinii i wymiany doświadczeń z przedstawicielami innych instytucji.
Szkolenie bardzo profesjonalne, ciekawe, przydatne informacje i interesujące przykłady.
Rozwijaj kompetencje bez ryzyka!
Skorzystaj ze 100% gwarancji satysfakcji – jeżeli w ciągu 2 pierwszych godzin szkolenia uznasz, że nie spełnia ono Twoich oczekiwań, możesz po prostu oddać materiały szkoleniowe na stanowisku obsługi klienta, a otrzymasz całkowity zwrot kosztu szkolenia.
PARTNERZY:

Masz pytania?
Agnieszka Tworzyńska
Project Manager
a.tworzynska@langas.pl
22 355 24 00
Masz pytania?
Agnieszka Tworzyńska
Project Manager
a.tworzynska@langas.pl
22 355 24 00
100% gwarancji zadowolenia– otrzymasz zwrot kosztu szkolenia, jeśli zrezygnujesz z udziału w ciągu pierwszych 2 godzin szkolenia!
Potrzebujesz zorganizować to szkolenie jako zamknięte? Chcesz dopasować program do potrzeb Twojej firmy?
SKONTAKTUJ SIĘPODOBNE SZKOLENIA:
