Certyfikowany AML Oficer poziom 1

Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę potwierdzoną certyfikatem, która pozwoli zrealizować Twoje plany zawodowe.

O randze certyfikatu świadczy potwierdzenie zdanego egzaminu sygnowanego przez Stowarzyszenie Compliance Polska.

GŁÓWNE ZAGADNIENIA OMAWIANE PODCZAS SZKOLENIA:

• Jakie są główne założenia światowego i krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu
• Międzynarodowe standardy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finasowania terroryzmu
• Krajowe i międzynarodowe regulacje z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
• Najważniej obowiązki instytucji obowiązanych w świetle przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
• Jakie są najnowsze naruszenia obowiązków przez instytucje finansowe – historyczne i najbardziej istotne kary regulatorów
• Sankcje międzynarodowe oraz kary, które nakładane są w związku z nieprzestrzeganiem regulacji odnośnie przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu
• Schematy prania pieniędzy
• Przesłanki, które mogą wskazywać na proceder prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• Gdzie i jak należy przekazać informację o transakcjach
• Kiedy należy dokonać wstrzymania transakcji lub blokady rachunku

Szkolenie skierowane do:

• Pracowników Departamentów Zapobiegania Praniu Pieniędzy
• Szefów Departamentów Compliance
• Pracowników Departamentów Compliance
• Pracowników Działów Ryzyka Operacyjnego
• Osób, które chcą zrozumieć krajowy i międzynarodowy kontekst obowiązków w zakresie AML
• Osób, które wiążą ścieżkę rozwoju zawodowego z Compliance

8.45         Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00         Rozpoczęcie szkolenia

NA CZYM POLEGA PRANIE PIENIĘDZY, FINANSOWANIE TERRORYZMU I SANKCJE – KONTEKST MIĘDZYNARODOWY

• co to jest pranie pieniędzy? (definicja, etapy, przyczyny występowania procederu)
• jak działają przestępcy w procederze prania pieniędzy? jaki mają cel?
• finansowanie terroryzmu (źródła finansowania organizacji terrorystycznych, dystrybucja dochodów)
• sankcje międzynarodowe – jak to działa w praktyce? (listy sanacyjne, regulacje międzynarodowe (UE, OFAC, OECD), najciekawsze przypadki w zakresie finansowania terroryzmu, Narodowy Program Antyterrorystyczny – zakres i zadania)

 Cele modułu:

• przedstawienie międzynarodowych regulacji wraz głównymi definicjami dotyczącymi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
• określenie wpływu i negatywnych skutków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na system gospodarczy, społeczeństwo, instytucje finansowe

ZADANIA REGULATORÓW I ORGANIZACJI SAMORZĄDOWYCH W PROCESIE AML

Międzynarodowi regulatory i organizacje działające w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu:

• Bank Światowy
• Financial Action Task Force
• MoneyVal
• Komitet Bazylejski
• Komisja Europejska
• Grupa Egmont
• Grupa Wolfsberg
• GIIF, KNF, NBP,
• ZBP, PIU, izby….
• Stowarzyszenie Compliance Polska

Regulacje:

• rekomendacje FATF
• IV Dyrektywa AML
• US Patriot Act, Banking Secrecy Act, Kingpin Act
• FATCA / CRS
• Wytyczne EBA, Banku Światowego
• Inne

Cele modułu – zapoznanie uczestników i dogłębna analiza międzynarodowych przepisów i dobrych praktyk oraz odniesienie ich do wymagań krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

NOWE METODY PRANIA PIENIĘDZY – PRZYKŁADY Z MIĘDZYNARODOWEJ PRAKTYKI

• kryptowaluty – jakie niosą ryzyka?
• waluty wirtualne
• karty przedpłacone
• płatności mobilne
• crowdfunding
• organizacje non profit
• system Hawala
• usługi w zakresie nieformalnego transferu wartości

Cele modułu: omówienie najnowszych światowych trendów w zakresie prania pieniędzy oraz wskazanie sposobu przeciwdziałania procederowi

PROCES ZAPOBIEGANIA PRANIU PIENIĘDZY W INSTYTUCJI OBOWIĄZANEJ

• Jak poznać i zrozumieć klienta i jego potrzeby – zadania pracowników front-office
• Skuteczne metody identyfikacji i weryfikacja klienta
• kto jest klientem na potrzeby AML?
• identyfikacja beneficjenta rzeczywistego – jak radzić sobie ze złożonymi strukturami własnościowymi?

Cele modułu: poznanie najnowszych sposobów realizacji programu Know Your Customer

OCENA KLIENTA NA PRZYKŁADZIE DOŚWIADCZEŃ MIĘDZYRODOWYCH INSTYTUCJI

• ocena początkowa i bieżąca klienta – jak praktycznie podejść do tematu?
• monitorowanie i testowanie
• zapobieganie ryzyku sankcji
• badanie transakcji PEP’a – jak zdobyć właściwe informacje?

Cele modułu: pokazanie aspektu międzynarodowego i najnowsze wymagania w zakresie oceny klienta.

KLASYFIKACJA KLIENTA I CZYNNIKI PODWYŻSZONEGO RYZYKA

• czynniki podwyższonego ryzyka
• zasady oceny klienta – podstawowe modele scoringowe
• środki należytej staranności (uproszczone, standardowe, wzmocnione)
• zarządzanie procesem oceny ryzyka w międzynarodowej organizacji

Cele modułu: zdobycie umiejętności jak identyfikować i oceniać ryzyko związane z klientem oraz kiedy i jakie środki zapobiegawcze stosować

13.00       Zakończenie 1. dnia szkolenia

8.45         Logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień
9.00         Rozpoczęcie szkolenia

Program szkolenia obejmuje omówienie podstawowych zadań i obowiązków instytucji zobowiązanych w oparciu o krajowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

PRANIE PIENIĘDZY – ZAGROŻENIEM DLA SYSTEMU FINANSOWEGO I INSTYTUCJI OBOWIĄZANEJ

• przepisy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (definicje, przepisy generalne, zmiany)
• krajowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (zadania i rola Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, odpowiedzialność za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu instytucji obowiązanych i współpracujących)

Cele modułu:

• identyfikacja zagrożeń wynikających z przestępstwa prania pieniędzy
• poznanie zasad funkcjonowania krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• zdobycie wiedzy nt. nowych pojęć i definicji zawartych w ustawie

WEWNĘTRZNE PROCEDURY INSTYTUCJI ORAZ WYZNACZENIE OSÓB ODPOWIEDZIALNYCH ZA AML

• procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – co powinna zawierać?
• kiedy i jak poprawnie przygotować procedurę grupową i procedurę whistleblowing
• wyznaczenie osób odpowiedzialnych za wykonywanie obowiązków określonych w ustawie

Cele modułu:

• poznanie zakresu wewnętrznych regulacji z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy
• jak praktycznie podejść do zadania przy opracowaniu regulacji
• kogo należy wskazać jako osoby odpowiedzialne za wdrożenie i wykonywanie obowiązków określonych w ustawie w organizacji

ŚRODKI BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO

• środki bezpieczeństwa finansowego – jaki jest ich cel?
• program „Poznaj Swojego Klienta”
• ustalenie beneficjenta rzeczywistego – jak poprawnie zrealizować obowiązek ?
• centralny rejestr beneficjentów rzeczywistych – czy jest nam potrzebny?

Cele modułu:

• poznanie katalogu środków bezpieczeństwa finansowego oraz praktycznych zasad identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i PEP’a
• poznanie zakresu wymaganych informacji o kliencie i źródeł ich pozyskania

PRZEKAZYWANIE INFORMACJI DO GENERALNEGO INSPEKTORA INFORMACJI FINANSOWEJ (GIIF)

• zakres i tryb przekazywania informacji o transakcjach ponadprogowych do GIIF
• zawiadomienie o transakcjach podejrzanych – kiedy należy przekazać informacje?

Cele modułu:

• poznanie zasad przekazywania informacji o transakcjach ponadprogowych
• kiedy należy przekazać zawiadomienie o transakcjach podejrzanych do GIIF w związku z przestępstwem prania pieniędzy, jak również w przypadku innych przestępstw finansowych

MONITOROWANIE TRANSAKCJI ELEMENTEM PODEJŚCIA OPARTEGO NA RYZYKU

• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• przesłanki wskazujące na podejrzane transakcje – jak zidentyfikować proceder prania pieniędzy
• analiza transakcji podejrzanych – studium przypadku

Cele modułu:

• rozpoznawanie transakcji, które mogą mieć związek z przestępstwem prania pieniędzy
• przygotowanie zawiadomienia do GIIF o transakcjach podejrzanych

ŚRODKI OGRANICZAJĄCE PRZECIWKO OSOBOM, GRUPOM I PODMIOTOM

• procedura zamrożenia wartości majątkowych
• listy sankcyjne – kiedy i jak wykonać sprawdzenie?

Cele modułu: zrozumienie i opanowanie procedury zamrożenia wartości majątkowych

KARY ADMINISTRACYJNE I SANKCJE PRAWNE  

• kary administracyjne – tryb nałożenia kary i wysokość kary pieniężnej
• odpowiedzialność karna
• najczęściej popełniane błędy i uchybienia w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez instytucje obowiązane
• informacja o kontrolach instytucji obowiązanych przeprowadzonych przez GIIF i KNF

Cele modułu:

• poznanie typów sankcji karnych i administracyjnych określonych w obowiązujących przepisach
• przedstawienie najważniejszych ustaleń krajowych regulatorów z przeprowadzonych kontroli w instytucjach obowiązanych

16.00 – zakończenie szkolenia

ZAJĘCIA ZOSTANĄ PRZEPROWADZONE W FORMIE:

• wykładów wprowadzających do tematyki szkolenia z wykorzystaniem prezentacji multimedialnych oraz narzędzi audiowizualnych
• case study
• ćwiczeń w grupach
• dyskusji dotyczącej poruszanych zagadnień

EGZAMIN

Prosimy o założenie konta na naszej platformie https://langas.pl/egzaminy/ zgodnie z tą instrukcja egzaminu.

Po weryfikacji tożsamości zostaną Państwo przypisani do wybranego przez Państwa egzaminu. Do zdawania egzaminu będzie można przystąpić w dowolnym momencie.

Egzamin trwa 210 minut (3,5 godziny), składa się z pytań otwartych, case’u i pytań zamkniętych. Do zdania egzaminu potrzeba 60% punktów.

Po zdaniu egzaminu certyfikat przesyłany jest w formacie PDF mailem, lub – na życzenie – w wersji papierowej.