Compliance w biznesie – kompleksowy przewodnik po zarządzaniu zgodnością
Compliance – definicja, system, ryzyka, regulacje, wdrożenie
ZWIĘKSZASZ SWOJĄ WIEDZĘ
Compliance – spis treści
- Czym jest compliance?
- Jak działa system zarządzania zgodnością?
- System zarządzania zgodnoscią
- Ryzyka braku zgodności
- Compliance w róznych branżach
- Najnowsze regulacje związane z compliance w Polsce
- Rola Compliance Officera
- Jak wdrożyć system compliance w firmie?
- Korzyści płynące z compliance
- Szkolenia compliance z Langas Group
- Compliance w biznesie
POZNAJ COMPLIANCE
Compliance, czyli zgodność, to jeden z filarów nowoczesnego biznesu. W obliczu rosnących regulacji prawnych i oczekiwań etycznych, zarządzanie zgodnością staje się ważnym elementem dla sukcesu każdej organizacji. Czym jest compliance? To proces zapewniania, że firma działa zgodnie z prawem, standardami branżowymi i wewnętrznymi zasadami. Od ochrony danych po przeciwdziałanie praniu pieniędzy – compliance chroni przed karami, buduje zaufanie i wzmacnia reputację. Ten kompleksowy przewodnik wyjaśni, czym jest compliance, jak działa system zarządzania zgodnością, jakie są ryzyka braku zgodności i dlaczego warto inwestować w szkolenia biznesowe dla firm, takie jak te oferowane przez Langas Group Szkolenia Compliance i AML.
TWÓJ ROZWÓJ, NASZE KNOW-HOW
Czym jest compliance? Definicja i znaczenie
Compliance w biznesie oznacza przestrzeganie przepisów prawnych, regulacji branżowych i wewnętrznych zasad etycznych. Definicja compliance obejmuje zarówno zgodność z wymogami zewnętrznymi, takimi jak RODO czy przepisy AML (antypranie pieniędzy), jak i wewnętrznymi politykami firmy, np. kodeksami postępowania. W języku polskim „compliance” tłumaczy się jako „zgodność”, co oddaje istotę tego procesu – zapewnienie, że działania firmy są zgodne z obowiązującymi standardami.
Dlaczego compliance jest ważne? W 2025 roku firmy w Polsce muszą dostosować się do nowych regulacji, takich jak ustawa o systemach AI (AI Act) czy ochrona sygnalistów (whistleblowerów). Brak zgodności może prowadzić do kar finansowych, utraty reputacji i działań prawnych. Z drugiej strony, skuteczne zarządzanie zgodnością buduje zaufanie klientów, partnerów i organów nadzoru, dając firmie przewagę konkurencyjną. Dowiedz się więcej o roli zgodności w artykule Jak compliance buduje przewagę konkurencyjną firmy?
System zarządzania zgodnością (Compliance Management System). Jak to działa?
System zarządzania zgodnością (CMS, z ang. Compliance Management System) to zestaw narzędzi, procesów i polityk, które pomagają firmie przestrzegać regulacji. Compliance Management System obejmuje pięć kluczowych elementów:
- Polityki i procedury: Jasne wytyczne dotyczące zgodności, np. kodeksy postępowania.
- Ocena ryzyka: Identyfikacja potencjalnych zagrożeń, takich jak np. naruszenia RODO.
- Szkolenia pracowników: Edukacja w zakresie regulacji i etyki.
- Monitorowanie i audyty: Regularne kontrole zgodności procesów.
- Raportowanie i whistleblowing: Mechanizmy zgłaszania naruszeń, np. kanały dla sygnalistów.
Wdrożenie CMS wymaga współpracy między zarządem, działem compliance i pracownikami. Szczegółowe kroki wdrożenia znajdziesz w artykule Co to jest system zarządzania zgodnością i jak go wdrożyć?
Langas Group wspiera firmy w budowaniu Compliance poprzez szkolenia, takie jak Certyfikowany Compliance Officer CCO1, które uczą, jak skutecznie zarządzać zgodnością w praktyce.
Ryzyka braku zgodności – konsekwencje dla firm i organizacji?
Brak zgodności z regulacjami może mieć poważne konsekwencje. Główne ryzyka braku zgodności to:
- Kary finansowe: Naruszenie RODO może kosztować do 20 mln euro lub 4% rocznego obrotu.
- Utrata reputacji: Niezgodności związane z niezgodnością odstraszają klientów i partnerów.
- Działania prawne: Procesy sądowe generują dodatkowe koszty i obciążenia.
- Utrata licencji: W sektorze finansowym niezgodność może prowadzić do cofnięcia licencji.
Aby dowiedzieć się, jak minimalizować takie ryzyka, przeczytaj Ryzyka braku zgodności. Jak chronić firmę przed karami?
Compliance w różnych branżach
Compliance różni się w zależności od sektora, ponieważ każda branża ma własne regulacje. Poniżej przykłady:
|
Branża
|
Kluczowe regulacje
|
Ryzyka niezgodności
|
|
Finanse
|
AML, KNF, RODO
|
Pranie pieniędzy, naruszenie danych
|
|
Opieka zdrowotna
|
RODO, HIPAA, e-Zdrowie
|
Wyciek danych pacjentów
|
|
IT
|
RODO, normy cybersecurity
|
Ataki hakerskie, niezgodność z RODO
|
|
Produkcja
|
Normy ISO, regulacje środowiskowe
|
Naruszenie norm bezpieczeństwa
|
|
Tytoniowa
|
Nowe regulacje 2025 (zakaz reklam)
|
Kary za niezgodność z przepisami
|
Najnowsze regulacje związane z compliance w Polsce
W 2025 roku firmy w Polsce muszą dostosować się do nowych regulacji, które zwiększają znaczenie compliance:
- Ustawa o systemach AI (AI Act): Reguluje stosowanie sztucznej inteligencji, wymagając od firm oceny ryzyka AI.
- Ochrona sygnalistów (whistleblowerów): Ustawa o ochronie sygnalistów z 2024 roku nakłada na firmy zatrudniające ponad 50 osób obowiązek wdrożenia kanałów zgłaszania naruszeń.
- Regulacje AML: Nowe wymagania, takie jak rejestracja beneficjentów rzeczywistych, zwiększają odpowiedzialność instytucji finansowych,
- Regulacje tytoniowe: Nowe ograniczenia w reklamie i sprzedaży produktów tytoniowych.
Te zmiany wymagają od firm aktualizacji polityk i szkoleń, co oferuje Langas w Szkoleniach AML/Compliance.
Rola Compliance Officera
Compliance Officer, czyli oficer ds. zgodności, jest kluczową osobą w zarządzaniu zgodnością. Jego obowiązki obejmują:
- Monitorowanie przestrzegania prawa i regulacji.
- Prowadzenie szkoleń dla pracowników.
- Przygotowywanie raportów dla organów nadzoru, np. KNF.
- Współpraca z kancelariami prawnymi w zakresie audytów.
Kariera w compliance wymaga wykształcenia prawniczego lub ekonomicznego oraz kompetencji miękkich, takich jak komunikatywność. Więcej o tej roli znajdziesz w artykule Kim jest Compliance Officer? Obowiązki, zarobki i ścieżka kariery. Langas oferuje szkolenia biznesowe, takie jak Certyfikowany Compliance Officer CCO2, które przygotowują do tej roli.
Jak wdrożyć system compliance w firmie?
Wdrożenie systemu compliance wymaga strategicznego podejścia:
- Ocena ryzyka: Zidentyfikuj obszary niezgodności, np. w ochronie danych.
- Polityki wewnętrzne: Opracuj kodeksy postępowania i procedury.
- Szkolenia: Edukuj zespół w zakresie regulacji.
- Monitorowanie: Wprowadź audyty i systemy raportowania.
- Kanały dla sygnalistów: Utwórz bezpieczne mechanizmy zgłaszania naruszeń.
Dowiedz się więcej w Jak wdrożyć system zarządzania zgodnością?
Korzyści płynące z compliance
Inwestycja w compliance przynosi firmie wiele korzyści:
- Ochrona przed karami: Minimalizacja ryzyka sankcji finansowych.
- Budowanie reputacji: Zgodność zwiększa zaufanie klientów i partnerów.
- Przewaga konkurencyjna: Firmy z silnym compliance są bardziej wiarygodne.
- Lojalność pracowników: Jasne zasady wzmacniają kulturę organizacyjną.
Szczegółowe korzyści omawiamy w artykule Jak compliance buduje przewagę konkurencyjną firmy?
Szkolenia compliance z Langas Group
Langas Group oferuje profesjonalne szkolenia, które pomagają firmom i specjalistom w zarządzaniu zgodnością. Nasze programy obejmują:
- Certyfikowany Compliance Officer CCO1: Dla początkujących, wprowadza w podstawy compliance.
- Certyfikowany Compliance Officer CCO2: Dla zaawansowanych, skupia się na strategiach zarządzania zgodnością.
- Szkolenia AML: Dedykowane przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.
Dowiedz się więcej o ofercie w artykule Szkolenia compliance: Jak przygotować się do roli Compliance Officera?.
Compliance w biznesie
Compliance w biznesie to nie tylko obowiązek, ale także szansa na budowanie zaufania i przewagi konkurencyjnej. W 2025 roku, w obliczu nowych regulacji, takich jak AI Act czy ochrona sygnalistów, firmy muszą inwestować w systemy zarządzania zgodnością i szkolenia. Langas Group wspiera organizacje w tym procesie, oferując praktyczne programy szkoleniowe. Zacznij budować kulturę zgodności już dziś – zapisz się na szkolenia biznesowe w Langas i wzmocnij swoją firmę!
to musisz wiedzieć
Zarządzanie ryzykiem w firmie
W metodologii zarządzania ryzykiem możemy wyróżnić 2 odrębne koncepcje zarządzania. Pierwsze z pojęcia zakłada, że ryzyko jest operacją, którą się nie powiedzie. Czyli występuje wtedy, kiedy jest zagrożenie możliwością straty lub braku realizacji celu. Inaczej nazywamy ją koncepcją negatywną. Druga zaś to koncepcją neutralna. Występuje wtedy, kiedy nie jesteśmy w stanie określić możliwości danego ryzyka. Rozpatrujemy ją, jako ryzyko lub szansa niewiadoma.
Odpowiedzialność podmiotów zbiorowych
Zakres podmiotowy, wedle projektu ustawy, dotyczy tzw. podmiotów zbiorowych (art. 2 pkt 1 projektu), a więc osoby prawnej, jednostki organizacyjnej niemającą osobowości prawnej, której odrębne przepisy przyznają zdolność prawną, w tym również spółki handlowej z udziałem Skarbu Państwa, jednostki samorządu terytorialnego lub związku takich jednostek, spółki kapitałowej w organizacji, podmiotu w stanie likwidacji oraz przedsiębiorcy niebędącego osobą fizyczną, z wyłączeniem Skarbu Państwa, jednostek samorządu terytorialnego i ich związków.
Gdzie warto być i co warto czytać o compliance?
Udział w szkoleniach to jeden z elementów rozwoju, ale nie możemy zapominac również o konferencjach i lekturach. Niezmiennie, największym corocznym spotkaniem dla środowiska Compliance i AML jest Ogólnopolska Konferencja Compliance & AML. Organizowana przez Stowarzyszenie Compliance Polska. W tym roku (2021) odbyła się już po raz siódmy! Konferencja w modelu hybrydowym odbywa się w dniach 20 – 21 kwietnia 2021 r.
Nasi specjaliści w zakresie compliance i AML
Cenimy sobie jakość, doświadczenie i rzetelność przekazywanych informacji na szkoleniu. Jesteśmy przekonani, że tylko eksperci z danej dziedziny są w stanie realnie przekazać zdobytą wiedzę. Tylko osoby, które same cały czas rozwijają się i dbają o aktualizację swojej wiedzy są w stanie przekazywać tę wiedzę innym.Tylko najlepsi eksperci mogą skutecznie nauczyć Cię nowych umiejętności, pokazać Ci sprawdzone know-how, zainspirować Cię i zmotywować do prawdziwych zmian. Dlatego stawiamy na najlepszych w swoich dziedzinach profesjonalistów.
Dr Łukasz Cichy
Doktor nauk prawnych i ekspert GRC (Governance Risk Compliance), specjalizuje się w zagadnieniach corporate governance, kontroli wewnętrznej, compliance, audytu wewnętrznego, zarządzania ryzykiem i whistleblowingu. Doradza podmiotom z sektora finansowego.
Rafał Hryniewicz
Certyfikowany analityk kryminalny, kontroler wewnętrzny, audytor wewnętrzny w zakresie normy ISO 27001. Ekspert i trener w obszarze whistleblowingu oraz przeciwdziałania korupcji i konfliktowi interesów.
Oskar Filipowski
Doktor nauk prawnych, radca prawny, wykładowca oraz doradcą biznesowy. Compliance Officerem odpowiedzialnym za globalny system zarządzania zgodnością w Grupie Polpharma.
Paweł Kuskowski
Kierował międzynarodowymi zespołami ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, wdrażając globalne procesy i rozwiązania w tym zakresie, oraz w polskim oddziale szwajcarskiego banku UBS jako szef działu compliance i ryzyka operacyjnego.
Urszula Lewczuk
Ekspert w zakresie AML i finansowania terroryzmu oraz zwalczania przestępczości gospodarczej, granicznej i zorganizowanej. Specjalizuje się w AML oraz szeroko pojętym prawie karnym i gospodarczym.
Monika Gorgoń
Radca prawny, Dyrektor Działu Compliance, AML i Zarządzania Ryzykiem w Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. (GPW), Przewodnicząca Komitetu ds. Compliance przy GPW oraz Wiceprzewodnicząca Rady Nadzorczej GPW Benchmark S.A.
Tomasz Wojtaszczyk
Certyfikowany ekspert w dziedzinie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i compliance.. Aktywnie uczestniczy w pracach zespołów roboczych działających przy ZBP, m.in.: Forum ds. PPP, FATCA, bezpieczeństwo informacji oraz w grupie roboczej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy działającej przy Stowarzyszeniu Compliance Polska.
Grzegorz Włodarczyk
Zajmuje się tematyką zarządzania ryzykiem braku zgodności (compliance) oraz kwestiami związanymi z dyrektywą MiFID i bardziej generalnie ustawodawstwem europejskim i amerykańskim z zakresu rynku finansowego (UCITS, CRD, EMIR, FATCA, PRIIPS, ZAFI, SOX, FATCA, Securities Act, FCPA etc.).